Gestione del capitale circolante nelle aziende sanitarie: sopravvivere ai tempi di incasso

Finalità

Una criticità sempre più frequente per RSA e strutture pluriservizi è avere bilanci in equilibrio, o persino in utile, ma una cassa costantemente in affanno. Tra prestazioni erogate, rimborsi riconosciuti e incassi effettivi passano spesso mesi: i crediti verso ASL, Comuni e famiglie si accumulano, i fornitori vengono pagati prima di incassare e il capitale circolante si blocca in un vero e proprio collo di bottiglia. Ne derivano un crescente ricorso a fidi e anticipazioni bancarie, maggiori costi finanziari e una conseguente vulnerabilità finanziaria della struttura. 

Questo corso intende fornire gli strumenti di base per capire dove si inceppa la liquidità nel ciclo prestazione–rimborso–incasso e quali azioni concrete si possono attivare per ridurre le tensioni di cassa senza compromettere la qualità del servizio.  

Obiettivi

• Mappare il ciclo prestazione–rimborso–incasso; 
• Analizzare e monitorare i crediti (ASL, Comuni, famiglie) e i debiti verso fornitori e i rispettivi tempi di incasso e pagamento; 
• Definire e avviare azioni correttive concrete per sbloccare il cash flow interno e ridurre il fabbisogno finanziario, salvaguardando la qualità dei servizi erogati. 

Contenuti

• Come si calcola il ciclo completo della liquidità di una prestazione e quali sono gli snodi da considerare per aumentare il flusso di cassa 
• Analisi dei tempi medi di incasso e di pagamento: come misurarli e interpretarli (DSO e DPO) 
• Come si misurano gli effetti di squilibri strutturali (incasso lungo/pagamento breve) su fidi, anticipi e costi finanziari e qual è l’impatto finale sul risultato della struttura 
• Mappatura dei processi operativi interni che impattano sulla cassa e le azioni concrete da intraprendere all’interno e all’esterno per monitore e ridurre le tensioni di cassa  

Destinatari

• Direttori e responsabili gestionali di RSA, RSD e strutture pluriservizi e responsabili amministrativi non “finanziari puri”; 
• Coordinatori e responsabili di unità/servizi che incidono sui flussi delle prestazioni, pratiche e fatturazione; 
• Figure amministrative operative coinvolte nella gestione quotidiana di rimborsi e incassi. 

In caso di impossibilità a partecipare al corso, ti chiediamo di dare disdetta via email a academy@zucchettihc.it almeno 7 giorni prima dell’inizio della lezione, in caso contrario verrà emessa fattura.

Per accedere al corso, è indispensabile disporre di una connessione Internet stabile e di un dispositivo compatibile (PC, tablet o smartphone) dotato di microfono e webcam. È inoltre richiesto di mantenere attiva la webcam per consentire al docente di interagire con i partecipanti e garantire un’esperienza di apprendimento più coinvolgente. Per consentirvi di effettuare delle connessioni di test, l’aula virtuale verrà attivata 30 minuti prima dell’inizio del corso.